Trong bối cảnh cạnh tranh khốc liệt của ngành tài chính hiện nay, việc cá nhân hóa dịch vụ không còn là một lựa chọn, mà là yếu tố sống còn để thu hút và giữ chân khách hàng. Khách hàng mong đợi nhiều hơn những trải nghiệm được thiết kế riêng, đáp ứng chính xác nhu cầu và sở thích của họ.
Bài toán vừa là thách thức, vừa là cơ hội cho các doanh nghiệp tài chính thích ứng nhanh chóng, tận dụng công nghệ và dữ liệu để tạo ra những trải nghiệm cá nhân hóa vượt trội.
Cùng Gimasys khám phá các xu hướng nổi bật tích hợp cá nhân hóa dịch vụ tài chính và giới thiệu về giải pháp Salesforce, với bộ giải pháp mạnh mẽ bao gồm Sales Cloud, Data Cloud và Service Cloud… đang dẫn đầu trong việc hỗ trợ các tổ chức đạt được mục tiêu cá nhân hóa dịch vụ tài chính.
Tại sao cá nhân hóa dịch vụ tài chính lại quan trọng?
Cá nhân hóa dịch vụ tài chính đã và đang trở thành một hoạt động vô cùng quan trọng tại các doanh nghiệp thuộc khối BFSI.
Tăng cường sự hài lòng và lòng trung thành khách hàng
Trong bất cứ lĩnh vực, ngành nghề nào hiện nay, hoạt động cá nhân hóa đóng vai trò quan trọng trong việc tạo ra cảm giác được thấu hiểu và trân trọng cho khách hàng, từ đó xây dựng mối quan hệ gắn bó lâu dài, mật thiết giữa doanh nghiệp và khách hàng của mình.
Đối với ngành tài chính cũng vậy, khi khách hàng cảm thấy các dịch vụ tài chính được thiết kế riêng cho nhu cầu và sở thích của họ, họ sẽ cảm thấy được quan tâm và đánh giá cao.
Điều này dẫn đến sự hài lòng cao hơn và lòng trung thành mạnh mẽ hơn, khiến khách hàng có xu hướng tiếp tục sử dụng dịch vụ của doanh nghiệp trong thời gian dài.
Nâng cao hiệu quả chiến dịch marketing và bán hàng
Cá nhân hóa dịch vụ tài chính cho phép doanh nghiệp nhắm mục tiêu chính xác hơn, truyền tải thông điệp phù hợp và tăng tỷ lệ chuyển đổi.
Bằng cách phân tích dữ liệu khách hàng, doanh nghiệp có thể xác định các phân khúc khách hàng khác nhau và tạo ra các chiến dịch marketing và bán hàng được tùy chỉnh cho từng phân khúc.
Hoạt động này giúp doanh nghiệp tiếp cận đúng đối tượng khách hàng với thông điệp phù hợp, từ đó tăng tỷ lệ chuyển đổi và doanh thu.
Giảm thiểu rủi ro và gian lận
Hiểu rõ khách hàng giúp doanh nghiệp phát hiện các hoạt động bất thường và ngăn chặn gian lận hiệu quả hơn.
Chẳng hạn, khi doanh nghiệp có cái nhìn sâu sắc về hành vi và lịch sử giao dịch của khách hàng, họ có thể dễ dàng phát hiện các hoạt động bất thường hoặc đáng ngờ. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro gian lận và bảo vệ tài sản của cả doanh nghiệp và khách hàng.
Kiến tạo lợi thế cạnh tranh trên thị trường
Trong thời đại khách hàng là trung tâm, cá nhân hóa là yếu tố then chốt để tạo sự khác biệt và thu hút khách hàng. Khách hàng ngày nay mong đợi những trải nghiệm được thiết kế riêng cho họ, và những doanh nghiệp có thể đáp ứng những mong đợi này sẽ có lợi thế cạnh tranh đáng kể trên thị trường.
Một số xu hướng cá nhân hóa dịch vụ tài chính nổi bật hiện nay
Ngành dịch vụ tài chính đang chứng kiến sự lên ngôi của các xu hướng cá nhân hóa, tiêu biểu như hoạt động cá nhân hóa trải nghiệm khách hàng, dự đoán nhu cầu, cá nhân hóa dịch vụ tài chính, tư vấn tài chính…
Cá nhân hóa trải nghiệm toàn diện
Xu hướng này tập trung vào việc tạo ra trải nghiệm liền mạch và nhất quán trên tất cả các điểm chạm với khách hàng. Điều này có nghĩa là, ngay từ quá trình thu thập dữ liệu khách hàng, thiết kế phát triển sản phẩm, hay thử nghiệm giao diện với tính năng tùy chỉnh, tất cả đều hướng tới trải nghiệm cho người dùng.
>> Xem thêm: Customer Journey là gì? Cách xây dựng trải nghiệm khách hàng
Ví dụ điển hình cho xu hướng này là việc gửi đi các thông điệp, thông báo, đề xuất cá nhân hóa dựa trên hành vi và lịch sử giao dịch của khách hàng. Ngoài ra, nhà quản trị có thể lựa chọn sử dụng chatbot và trợ lý ảo để cung cấp hỗ trợ 24/7, giải đáp thắc mắc và xử lý yêu cầu một cách nhanh chóng và hiệu quả.
Đón đầu xu hướng này, Salesforce Data Cloud đóng vai trò quan trọng trong việc thu thập, hợp nhất và phân tích dữ liệu khách hàng từ nhiều nguồn khác nhau, tạo ra một cái nhìn toàn diện 360 độ về khách hàng. Trong khi đó, Salesforce Service Cloud giúp doanh nghiệp nâng cao trải nghiệm khách hàng trên mọi kênh, từ online đến offline.
Sử dụng AI và máy học để dự đoán nhu cầu khách hàng
Trí tuệ nhân tạo (AI) và máy học đang được ứng dụng rộng rãi để dự đoán nhu cầu và hành vi của khách hàng trong lĩnh vực tài chính. Bên cạnh khả năng phân tích dữ liệu lịch sử và hành vi của khách hàng để dự đoán nhu cầu tài chính trong tương lai, các hệ thống thông minh sẽ tự động đề xuất các sản phẩm và dịch vụ phù hợp với từng khách hàng.
Với khả năng vượt trội, AI giúp tự động hóa các quy trình và tương tác với khách hàng, chẳng hạn như phê duyệt khoản vay, mở tài khoản, giải đáp thắc mắc…
Điển hình cho trường hợp này là Salesforce Einstein, một nền tảng AI mạnh mẽ, cung cấp các công cụ và tính năng tiên tiến để giúp doanh nghiệp tài chính cá nhân hóa dịch vụ và nâng cao hiệu quả hoạt động.
Cá nhân hóa tư vấn tài chính
Trong thời đại số, khách hàng không chỉ mong đợi các sản phẩm tài chính đa dạng mà còn yêu cầu sự tư vấn chuyên sâu, phù hợp với hoàn cảnh và mục tiêu tài chính cá nhân.
Chính vì vậy, doanh nghiệp cần phát triển mô hình cá nhân hóa tư vấn tài chính thông qua cung cấp các kế hoạch tài chính, chiến lược đầu tư và giải pháp quản lý tài sản được “đo ni đóng giày” cho từng khách hàng.
Ngoài ra, việc sử dụng dữ liệu và phân tích để đưa ra các lời khuyên tài chính chính xác, khách quan cũng đóng vai trò then chốt, giúp khách hàng đạt được mục tiêu tài chính của mình một cách hiệu quả.
Với Salesforce Sales Cloud, doanh nghiệp được cung cấp một nền tảng CRM mạnh mẽ để quản lý các mối quan hệ khách hàng. Điều này cho phép các cố vấn tài chính theo dõi các tương tác của khách hàng, quản lý các cơ hội bán hàng và cung cấp dịch vụ khách hàng được cá nhân hóa.
Bảo mật và quyền riêng tư
Song song với việc cá nhân hóa dịch vụ tài chính, bảo mật và quyền riêng tư dữ liệu khách hàng là yếu tố cực kỳ quan trọng, đặc biệt trong bối cảnh dữ liệu ngày càng trở nên giá trị.
Trước hết, doanh nghiệp cần áp dụng các biện pháp bảo mật tiên tiến để bảo vệ dữ liệu khách hàng khỏi các mối đe dọa từ bên ngoài, như tấn công mạng, đánh cắp dữ liệu…
Thứ hai, cần đảm bảo tính minh bạch trong việc thu thập, sử dụng và chia sẻ dữ liệu khách hàng. Khách hàng cần được biết rõ thông tin của họ được sử dụng cho mục đích gì, được lưu trữ như thế nào và được chia sẻ với những bên nào.
Cuối cùng, doanh nghiệp cần tuân thủ nghiêm ngặt các quy định về bảo vệ dữ liệu cá nhân do pháp luật ban hành. Điều này không chỉ giúp bảo vệ quyền lợi của khách hàng mà còn giúp doanh nghiệp xây dựng uy tín và lòng tin với khách hàng.
Kết luận
Cá nhân hóa dịch vụ tài chính là chìa khóa để thành công trong kỷ nguyên số. Salesforce, với bộ giải pháp toàn diện và mạnh mẽ, là đối tác tin cậy giúp các doanh nghiệp tài chính cá nhân hóa trải nghiệm khách hàng, nâng cao hiệu quả hoạt động và tạo lợi thế cạnh tranh bền vững.
Hãy bắt đầu hành trình cá nhân hóa ngay hôm nay để mang đến cho khách hàng những trải nghiệm tuyệt vời và xây dựng mối quan hệ lâu dài!
>> Khám phá thêm: Ngành Dịch vụ Tài chính thay đổi như thế nào giữa xu hướng Chuyển đổi số
